Как создать эффективный портфель?

Сегодня расскажем, как снизить риски и повысить доходность, вкладывая не просто в набор случайных инструментов, а составляя из них портфель, собранный из различных классов активов.

Как распределять активы в портфеле?

Класс активов — это группа инвестиционных инструментов, которые ведут себя схожим образом на рынке.

Например, классами активов являются акции, облигации, недвижимость и тд.

Включая в свой портфель активы нескольких классов, которые показывают себя по-разному, вы делаете его сбалансированным.

Распределение активов — это ваш выбор, какой долей каждый класс активов войдет в портфель. Инвесторы считают распределение активов одним из самых важных решений, которые нужно принять.

Как снизить риск?

Поскольку разные классы активов ведут себя по-разному, вы получаете возможность повысить доходность и одновременно снизить риск портфеля.

Чтобы было нагляднее, представьте портфель, состоящий из двух классов активов А и Б.

Если через 5 лет они оба принесут доходность 50%, то неважно, в какой из них инвестировать, результат окажется одинаковым.

Однако они оба могут быть волатильными, сильно колеблясь по пути к 50% прибыли.

Также классы активов А и Б могут расти по разным траекториям: когда один растет, другой падает.

Соответственно, если вы будете владеть ими в равных долях, то получите те же 50% прибыли, но с гораздо более низким риском и плавным ростом.

В чем секрет портфельного инвестирования?

Секрет в том, что подходящее распределение активов позволит вам не только снизить риск, но и одновременно повысить доходность.

Проводя в конце каждого года ребалансировку портфеля и возвращая первоначальное соотношение 50% А и 50% Б (за счет продажи выросшего класса актива и покупки просевшего), вы получили бы в итоге доходность выше, чем принес каждый актив в отдельности.

То есть покупка двух волатильных классов активов по отдельности принесла бы вам прибыль 50% за 5 лет.

Однако составив портфель и проводя его ребалансировку, вы получили доходность 55% с гораздо более низким риском.

Эти же принципы можно применять и для реальных классов активов, чтобы получить эффективное сочетание риска и доходности

Начни Создавать Получать пассивный доход 15 — 20 % со 100 долл с первого месяца