Как инвестировать, если на покупку всех бумаг денег не хватает?

Вы составили себе портфель. И если покупать каждую бумагу, то сумма получается, например 30000 рублей, а вы инвестируете всего 5000 рублей в месяц.

Что делать?

❕Наша задача — инвестировать равными долями, на равных промежутках времени.

Эта фраза путает многих новичков! Они думают, что 5000 рублей им нужно равномерно распределить между всеми бумагами. Нет!

Разные доли на равных промежутках времени означают, что вы покупаете активы на равные суммы, в одни и те же сроки.

⠀Скачать книгу

«КАК СТАТЬ ФИНАНСОВО НЕЗАВИСИМЫМ ЧЕРЕЗ 1 ГОД»

После прочтения Вы поймете, как перестать работать за копейки на нелюбимой работе и начать ЖИТЬ по-настоящему свободно и с удовольствием!

Например! Каждый 3ий понедельник месяца, я покупаю бумаги на 5000 рублей.

А что именно покупать на эти 5000? Активы, согласно вашей стратегии.

Приведу вам пример сбора портфеля и его пополнения! Представим себе, что у нас есть вот такой простой портфель. Это не рекомендованный портфель. взяты активы для примера!

▪️FXRL — акции России 20% (цена 4400)

▪️FXDE — акции Германии 20% (цена 3100)

▪️FXGD — золото 10% (цена 900 рублей)

▪️FXRU — облигации РФ 20% (цена 950)

▪️FXUS — акции США 30% (цена 6100)

🔺Цена бумаги может измениться. Цена указана для примера.

Покупки.

Месяц 1 FXDE + FXRU = 3100+95 0= 4050

950 осталась.

Месяц 2 FXUS (6100) 5150 инвестируем + 950 осталось с прошлого месяца = 6100

Уже куплены акции США и Германии + есть облигации.

Месяц 3 покупаем FXRL+FXGD= 4400+900 = 5300

Портфель собран. Но пропорции по диверсификации еще не соблюдены. Теперь у инвестора задача, пополнять портфель так, чтобы соблюсти диверсификацию.

Активы в цене не статичны, они растут и падают в цене. Ваша задача, инвестировать дальше деньги так, чтобы соблюсти пропорции, которые вы выделили в вашем портфеле на каждый актив.

🔹Сейчас у инвестора месяц 3, инвестировано всего 15450 рублей. И портфель выглядит так:

▪️FXRL — акции России 28,4%

▪️FXDE — акции Германии 20,6%

▪️FXGD — золото 5,8%

▪️FXRU — облигации РФ 6,1%

▪️FXUS — акции США 39,4%

🔺Подсчитано с округлением.

Что мы видим?

FXDE у нас близок к заданным параметрам. Сильный перекос в сторону акций США И России. Нехватка в портфеле золота и облигаций. Что делать?

Месяц 4. Докупаем ЕХВЦ и ЕХСО.

Таким образом, их доля в портфеле растёт, и она приближается к изначальному распределению, которое мы запланировали.

Отслеживать это самостоятельно, конечно сложно, каждый раз высчитывать доли инструмента в вашем портфеле с учётом изменения цен.